صندوق های سرمایه گذاری مشترک

صندوق های سرمایه گذاری همان پول جمع آوری و یک کاسه شده از سرمایه گذاران است، این پول ها توسط یک مدیریت حرفه ای در سبد متنوعی از اوراق بهادار(سهام و اوراق با درآمد ثابت و…) با هدف کسب سود نقدی و یا افزایش (قیمت سهام) سرمایه گذاری می شود.
صندوق سرمایه گذاری یک شرکتی است که پول سرمایه گذاران مختلف را جمع آوری و یک کاسه کرده و سپس با تجمیع این سرمایه های خرد، قدرت این را پیدا می کند که از مزایای یک سرمایه گذاری در مقیاس بزرگ بهره برده و از طرف سرمایه گذاران این وجوه را در انواع اوراق بهادار مثل سهام و اوراق با درآمد ثابت کوتاه مدت و بلند مدت سرمایه گذاری می کند. این مجموعه اوراق بهادار به اصطلاح پرتفوی نامیده می شود. سرمایه گذران در اصل سهام یا واحدهای صندوق سرمایه گذاری را خریداری می کنند که هر واحد نشانه سهم سرمایه گذار از مالکیت و درآمدهای صندوق می باشد. شما با خرید سهام صندوق، پول خود را در اختیار شرکتی قرار می دهید که با استفاده از یک تیم مدیریت حرفه ای سعی می کند تا با تشکیل پرتفویی از سهام و انواع اوراق بهادار، سود کسب کند.
در جهان معمولا افراد اوراق بهادار را مستقیما به حساب خود معامله نمی کنند، در عوض پول های خود را به سمت شرکت های سرمایه گذاری معروف به صندوقهای سرمایه گذاری مشترک هدایت می کنند. این صندوق ها ایده اصلی شان یک کاسه کردن پول های افراد مختلف و سرمایه گذاری آنها توسط یک تیم مدیریت حرفه ای، به نمایندگی از سرمایه گذاران است. سابقه این صندوق ها در جهان بیش از یک قرن است که با ایده “وحدت قدرت می آفریند” شکل گرفته تا افراد حقیقی هم بتوانند با جمع شدن پول ها از مزایای یک سرمایه گذاری در مقیاس بزرگ استفاده کنند.

شما هم نهایتا می توانید از دو طریق سود کسب کنید:
۱- افزایش قیمت سهام صندوق: وقتی ارزش پرتفوی صندوق بالا می رود، طبیعتا خالص ارزش دارایی های صندوق هم بالا می رود که به خالص ارزش دارایی هر سهم به اصطلاح NAV می گویند. خالص ارزش دارایی ها برابر ارزش دارایی ها منهای بدهی ها است که بر مبنای هر سهم بیان می شود.
۲- سود تقسیمی: برخی صندوق ها ممکن است با توجه به سیاست هایشان از محل درآمد سودهای سهام پرتفوی خود یا بهره های اوراق با درآمد ثابت، سودی بین سهامداران خود تقسیم کنند

ساز و کار صندوق های سرمایه گذاری
ساختار صندوق ها عمدتا متشکل از دو رکن مدیریتی و نظارتی است، مدیران صندوق وظیفه اداره کردن سرمایه گذاری را دارند و متولی و حسابرس نقش نظارتی بر صندوق را ایفا می کنند. مجوز تأسیس و فعالیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری در ایران توسط سازمان بورس و اوراق بهادار صادر می‌شود و فعالیت آن‌ها تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار انجام می‌گیرد. ارکان اصلی صندوق توسط مجمع صندوق انتخاب می شوند تا فعالیت های صندوق را پیش ببرند.

مدیریت صندوق که متشکل از یک تیم متخصص دارای تجربه در زمینه سرمایه گذاری می باشد و پس از اخذ تاییدیه از سازمان بورس انتخاب می شوند، وظیفه اداره امور صندوق و تصمیمات سرمایه گذاری را دارد که در قبال آن معمولا درصد کمی از دارایی های صندوق (حدود ۲%) به عنوان کارمزد مدیریت دریافت می کند.
گروه مدیران سرمایه گذاری وظیفه سیاست گذاری، تعیین خط مشی سرمایه گذاری و تصمیم گیری در مورد خرید، فروش یا حفظ مالکیت دارایی های تحت مدیریت را بر عهده دارد. این گروه تصمیمات خود را با کمک گروه تحلیلگران و مشاوران سرمایه گذاری اتخاذ می نمایند.
جهت حفظ منافع سرمایه گذاران متولی نقش نظارت مستمر بر عملکرد مدیریت را دارد بعلاوه یک حسابرس مستقل و معتمد سازمان بورس و اوراق بهادار هم رکن نظارتی دیگر صندوق است.
قبل از سرمایه گذاری در صندوق ها لازم است ابتدا درباره سرمایه گذاری خود کمی تفکر کنید، نسبت به آن اطلاعاتی کسب کنید و به مواردی همچون اهداف و استراتژی صندوق، ترکیب دارایی ها، ارکان آن و هزینه های صندوق و … توجه کنید. غالب این اطلاعات در امیدنامه و اساسنامه آن ها و سایت صندوق های سرمایه گذاری موجود است. نهایتا پس از شناخت و تعیین یک استراتژی متناسب با وضعیت خود اقدام نمائید. خرید و فروش واحدهای سرمایه گذاری را می توان به سهولت از طریق کارگزاری ها و یا نمایندگان صندوق ها انجام داد.

مهمترین مزایای صندوق های سرمایه گذاری عبارتند از:
مدیریت حرفه ای: شرکتهای سرمایه گذاری دارای تحلیل گران و مدیران سرمایه گذاری هستند که پیوسته تلاش می کنند تا با یافتن اوراق مناسب و خرید و فروش به موقع آنها، عملکرد ممتازی برای سرمایه گذاران خود فراهم نمایند.
تنوع بخشی: شرکتهای سرمایه گذاری با جمع آوری وجوه، سرمایه گذاران را قادر می سازند تا سهم کوچکی از اوراق بهادار بسیار متنوع را نگهداری کنند در حالی که سهام دار خرد قادر به انجام این کار نیست. متنوع سازی ابزار مدیران سرمایه گذاری به منظور اجتناب از ریسک زیان عمده در دوره های بلندمدت می باشد. به منظور حفظ پرتفوی در مقابل نتایج نامطلوب ناشی از تحمل ریسک های عمده، مدیران سرمایه گذاری اقدام به متنوع سازی ترکیب دارایی ها و صنایع می نمایند.
کاهش هزینه ها: به دلیل صرفه جویی ناشی از مقیاس حجم بالای دارایی ها و معاملات بلوکی، شرکتهای سرمایه گذاری می توانند صرفه جویی چشمگیری در کاهش هزینه ها داشته باشند.
انجام دادن کارهای اداری: شرکتهای سرمایه گذاری سوابق مربوط به عملیات را ثبت وضبط می کنند و توزیع سود سرمایه ای، سود نقدی، سرمایه گذاری ها و بازخریدها را دنبال می کنند و گزارش های دوره ای منتشر می نمایند.

سبدگردانی اختصاصی

مهمترین ویژگی سبد اختصاصی تشکیل سبد متناسب با ریسک پذیری و سود مورد انتظار هر سرمایه گذار می باشد. در سبدگردانی با توجه به چشم انداز و توانایی ها و میزان ریسک پذیری هر یک از افراد سبدی از اوراق بهادار مختلف شامل سهام، اوراق مشارکت و سایر انواع دارایی های مالی تشکیل و مدیریت می شود.

در سبدگردانی اختصاصی ما برای شما چه کاری انجام می دهیم؟
۱ – کسب اطلاعات جهت برنامه ریزی و تعیین استراتژی سرمایه گذاری
افق زمانیمیزان تحمل ریسک
جهت برنامه ریزی و تعیین استراتژی سرمایه گذاری ابتدا با در نظر گرفتن محدودیتها و تمایلات خاص شما به بررسی اهداف، افق زمانی و میزان ریسک‌پذیری تان می پردازیم. شما در گام اول لازم است با همکاری مشاور سبدگردانی اطلاعات لازم را از طریق تکمیل دقیق پرسشنامه ارائه نمایید تا مشاور سبدگردانی بتواند نسبت به ارزیابی ریسک مشتری و تعیین استراتژی بهینه اقدام نماید.
۲ – قرارداد سبد گردانی و تخصیص استراتژیک دارایی ها
پس از ارزیابی اطلاعات شما توسط مشاوران بخش سبدگردانی کارگزاری امین آوید و همچنین توازن بین ریسک و بازده موجود در بازارها، ترکیب سبد بهینه شما مشخص می گردد. نتیجه ارزیابی در اختیار شما قرار گرفته و پس از تأیید و انعقاد قرارداد، عملیات سبدگردانی و تشکیل سبد بهینه رسماً آغاز می شود
۳ – تشکیل سبد اختصاصی و اجرای بهینه اهداف
این مرحله شامل تصمیم نهایی و انتخاب سهم میباشد که نیازمند انجام بهینه معاملات با کمترین هزینه و بیشترین سرعت و دقت می باشد. خرید و فروش اوراق بهادار برای شما در قالب کد معاملاتی جداگانه‌ (سبد) انجام خواهد شد و در صورتی که آورده شما به صورت اوراق بهادار باشد اوراق بهادار مذکور پس از انعقاد قرارداد با تأیید سازمان از کد معاملاتی اصلی به کد معاملاتی سبد منتقل می‌گردد. موارد عملیاتی از قبیل انجام بهینه معاملات، ثبت و ضبط رویدادها، پیگیری سودهای تقسیمی و سایر عملیات اجرایی در این مرحله قرار می گیرند.
۴ – نظارت بر عملکرد و تجدید ارزیابی پرتفوی
پیگیری اهداف از پیش تعیین شده، به حداقل رسانیدن انحرافات و نهایتاً تجدید ارزیابی و بهینه سازی پرتفوی در این مرحله قرار می گیرد. گروه سبدگردانی امین آوید با پشتیبانی تحلیل های به روز واحد تحلیل خود پیوسته می کوشد تا با درنظرگرفتن اهداف مشتری، چنانچه در صنعت و یا سهامی تغییراتی اساسی صورت پذیرد نسبت به تجدید ارزیابی پرتفوی اقدام نموده تا هر چه بهتر بتوان اهداف مدنظر سرمایه گذاران را پیگیری نمود.
۵ – گزارشات عملکرد
شما می توانید پیوسته و از طرق گوناگون به گزارشات عملکرد سبد اختصاصی، جزئیات وضعیت دارایی های سبد، معاملات انجام شده و یا سایر اطلاعات مدنظرتان به صورت آنلاین با در اختیار داشتن نام کاربری و رمز عبور اختصاصی دسترسی داشته باشید. گروه سبدگردانی امین آوید می کوشد تا با شفافیت کامل گزارشات به موقع، با کیفیت و قابل اتکا به سرمایه گذاران ارائه نماید.
• دسترسی از طریق پورتال به جزئیات عملکرد سبد اختصاصی با استفاده از نام کاربری و رمز عبور اختصاصی
• گزارشات ماهانه و دوره ای عملکرد سبد اختصاصی
• گزارشات خاص مدنظر سرمایه گذاران با توجه به درخواست مشتری در کوتاهترین زمان ممکن

بورس کالا

شرکت کارگزاری امین آوید با بهره گیری از دانش، تخصص و تجربه مدیران و کارکنان خود، یکی از کارگزاران فعال در بورس کالا می باشد. این کارگزاری در حال حاضر مجوز فعالیت محصولات صنعتی و معدنی، محصولات کشاورزی- معاملات گواهی سپرده کالایی فلزی و کشاورزی – معاملات سلف مواری استاندارد محصولات فلزی و کشاورزی را دارا می باشد، همچنین مجوز “مشاور عرضه” محصولات توسط این کارگزاری دریافت شده است.
تعهد در انجام سفارشات، ارائه بهترین خدمات مشاوره به مشتریان و همچنین سرعت و دقت در اجرای سفارشات از اصول اولیه شرکت کارگزاری امین آوید می باشد.
مهمترین خدماتی که کارگزاری امین آوید در حوزه بورس کالا ارائه می دهد به شرح ذیل می باشد:
• خرید و فروش انواع محصولات فلزی و کشاورزی پذیرفته شده در بورس کالا
• انجام امور مربوط به عرضه و پذیرش کالاهای فلزی و کشاورزی در بورس کالا
• ارائه مشاوره تخصصی در زمینه خرید و فروش محصولات فلزی و کشاورزی در بورس کالا.
• اطلاع رسانی در خصوص آخرین قیمتها، حجم دادوستد روزانه و نرخ کلیه محصولات پذیرفته شده

بورس انرژی

ایران به عنوان یکی از بزرگترین کشورهای تولیدکننده نفت و گاز و دارنده یکی از بزرگترین ذخایر و منابع هیدروکربوری جهان شناخته می‌شود. از سوی دیگر با توجه به رویکرد مطرح در سند چشم انداز ١٤٠٤ در ارتقاء جایگاه جمهوری اسلامی ایران به کشور اول منطقه از لحاظ اقتصادی، سیاسی ، علمی و … لزوم تاسیس بازاری متشکل جهت کشف قیمت و معامله نفت به عنوان یک کالای استراتژیک در منطقه بیش از گذشته احساس و همین موضوع زمینه ساز طرح قیمت گذاری نفت در داخل کشور شد .
از آنجایی که یکی از بهترین و شفاف‌ترین مکانیزم‌های قیمت گذاری محصولات، عرضه آنها در بورس می‌باشد، در اوایل دهه ٨٠ ایده تاسیس بورسی برای انجام معاملات نفت طی فرآیندی مشترک میان وزارتخانه های نفت و اقتصاد شکل گرفت. در فاز نخست برای محقق شدن این ایده در اواخر بهمن ١٣٨٦ مبادلات فرآورده های نفت و پتروشیمی در بازار سرمایه آغاز گردید.
از سویی با وجود زیرساخت‌های موجود در صنعت برق کشور که آن را از کشورهای منطقه متمایز می‌سازد، همزمان با فعالیت‌ها در راستای شکل گیری بورس نفت، لزوم راه اندازی بورس برق در ادامه توسعه بازار برق کشور احساس شد. در خرداد ٨٧ شورای عالی بورس با تاسیس بورس برق موافقت می‌کند. در این بین تشکیل بازاری منسجم برای در بر گیری همه کالاهای از جنس انرژی و تشکیل بورسی جامع و واحد برای معاملات انواع حامل‌های انرژی پیشنهاد شد.
شورای عالی بورس و اوراق بهادار در جلسه ١٣٩٠/٠٣/٣٠ با تجمیع درخواست‌های جداگانه برای راه اندازی بورس نفت و برق به راه اندازی بورس انرژی رای داد. بر این اساس بورس انرژی به عنوان چهارمین بورس کشور جهت عرضه محصولات نفت و مشتقات نفتی ، برق، گاز طبیعی ، زغال سنگ ، حق آلودگی و سایر حامل‌های انرژی شکل گرفت.
متعاقب صدور مجوز فعالیت بورس انرژی و برای تعیین گروه‌های سهامداری این بورس، سازمان بورس و اوراق بهادار، فراخوانی را در تاریخ ١٣٩٠/٠٤/٠٥ جهت مشارکت نهادهای مالی و فعالان صنعت نفت ، گاز و فراورده های نفتی، برق و با قید ترکیب ٦٠ درصد نهادهای مالی ، ٢٠ درصد فعالان صنعت برق و نفت و ٢٠درصد عموم مردم و سقف ۲/۵ درصد برای هر متقاضی منتشرنمود.
شرکت بورس انرژی در تاریخ ۱۷ تیر سال ۹۱ نزد اداره کل ثبت شرکتها و موسسات غیر تجاری ثبت گردید و فعالیت خود را رسما آغاز کرد. اولین معاملات این بورس بر روی کالاهای برق، قطران و زغال سنگ در تاریخ ۱۹ اسفند ۹۱ رقم خورد.
بورس انرژی دارای سه بازار فیزیکی، مشتقه و فرعی می باشد. بازار فیزیکی شامل سه تابلوی برق، نفت و گاز، و تابلوی سایر حامل‌های انرژی و بازار مشتقه شامل سه تابلوی قرارداد سلف موازی استاندارد، قرارداد آتی و قرارداد اختیار معامله می باشد.